Yritysluotto - Hae yritysluottoa yrityksellesi

Maailmassa, jossa pienyritykset kohtaavat taloudellisia haasteita, pääsy pääomaan ei ole vain etu – se on välttämättömyys. Yritysluotto tarjoaa taloudellista joustavuutta ja turvallisuutta, jota pienyritykset tarvitsevat kasvaakseen ja sopeutuakseen muuttuviin markkinaolosuhteisiin. Olipa kyseessä odottamattomien kustannusten kattaminen tai laajennussuunnitelmien rahoittaminen, yritysluotto voi olla ratkaisevassa asemassa yrityksesi kasvun kannalta.

Tässä artikkelissa tarkastelemme, mitä yritysluotto on ja miten voit hakea sitä yrityksellesi - pysy mukana!

6 minuutissa tai vähemmässä opit, miten yritysluotto eroaa yrityslainasta, yritysluoton korosta ja mitkä vaatimukset liittyvät yritysluottoon.

Mikä on yritysluotto?

Yritysluotto on niin sanottu tililuotto tai tililuotto, joka antaa pienyrityksellesi enemmän taloudellista vapautta ja liikkumavaraa. Se on luottolimiitti, jonka pankki tai lainanantaja myöntää, ja voit käyttää rahaa yrityksesi tarpeiden mukaan.

Yritysluotto voi olla ratkaiseva pienyrityksen taloudelle, sillä se mahdollistaa erilaisia investointeja muun muassa: 

• Pääomahyödykkeisiin
• Laajennusprojekteihin
• Kassavirran hallintaan eri aikoina

Yritysluoton avulla voit varmistaa, että yrityksesi saa pääomaa oikeaan aikaan tukemaan sekä kasvua että päivittäistä toimintaa.

Yritysluotto vs yrityslaina

Yritysluotto muistuttaa yrityslainaa siinä, että yrityksesi saa pääomaa, mutta merkittävä ero on siinä, että yritysluotossa sinulle myönnetään summa, josta voit käyttää haluamasi määrän. Tämä ei ole tapa, jolla yrityslaina toimii, jossa lainanottaja on velvollinen maksamaan takaisin koko lainasumman sekä koron. Yritysluotossa maksat takaisin vain käyttämäsi rahat, et koko myönnettyä summaa.

Yritysluotto aloittaville yrityksille

Aloittavalle pienyritykselle yritysluotto voi olla korvaamaton - koska uusilla yrityksillä ei aina ole vakiintunutta luottokelpoisuutta tai pitkää liiketoimintahistoriaa, voi olla vaikeampaa saada perinteisiä yrityslainoja. Tämä voi tehdä yritysluotosta arvokkaan ja joustavamman resurssin yrityksen alkuvaiheissa ja ennakoimattomissa tilanteissa.

Yritysluoton korko: miten se toimii?

Perinteisten pankkien ja lainanantajien yritysluotoissa korkoa maksetaan vain käytetystä rahasta, toisin kuin yrityslainassa, jossa korkoa maksetaan koko lainasummasta.

Qredillä teemme asiat hieman eri tavalla - koron sijaan maksat kiinteän kuukausihinnan yritysluotostasi. Meillä ei ole korkoa tai muita kuluja, vaan maksat saman kiinteän maksun joka kuukausi. Yritysluotoissamme ei ole sitoutumisaikaa, ja maksat vain niiltä kuukausilta, jolloin sinulla on luottoa.

Näin haet yritysluottoa Qrediltä

Yritysluoton hakeminen Qrediltä verkossa on nopeaa, turvallista ja helppoa. Hakuprosessi voidaan tiivistää kolmeen yksinkertaiseen vaiheeseen:

1.  Hae minuutissa: Nopea ja helppo hakuprosessi. Hakemus on maksuton ja ei-sitova, emmekä tee henkilökohtaista luottotietojen tarkistusta.

2.  Saat vastauksen tunnissa: Hakemuksen jälkeen otamme yhteyttä tunnin sisällä - saat tiedon, kuinka suuri luottoraja yrityksellesi myönnetään.

3.  Maksu samana päivänä: Allekirjoita BankID:llä ja saat rahat jo samana päivänä.

Yleiset vaatimukset yritysluotolle

Kun haet pienyrityksenä yritysluottoa, on tärkeää olla tietoinen joistakin perusvaatimuksista, joita lainanantajat usein asettavat. Nämä vaatimukset voivat vaihdella hieman, mutta tässä ovat yleisimmät perinteisten lainanantajien keskuudessa:

• Rekisteröity yritys: Yrityksen on oltava virallisesti rekisteröity ja sillä on oltava voimassa oleva Y-tunnus.

• ALV-rekisteröinti: Yrityksen on oltava rekisteröity ALV-velvolliseksi.

• Toiminta-aika: Monet lainanantajat vaativat, että yritys on ollut toiminnassa vähintään kuusi kuukautta tai vuoden.

• Taloushistoria: Yrityksellä tulee olla vakaa taloushistoria ilman velkoja ulosotossa. Luottokelpoisuus arvioidaan yleensä luottotietojen tarkistuksen kautta.

• Liikevaihtovaatimus: Jotkut lainanantajat voivat asettaa vaatimuksia yrityksen vuosiliikevaihdolle, joka usein on ylitettävä tietty raja.

On myös yleistä, että yrityksen omistajan tai toimitusjohtajan on toimittava takaajana, mikä tarkoittaa henkilökohtaista taloudellista vastuuta, jos yritys ei pysty maksamaan luottoa takaisin.

Nämä vaatimukset pyrkivät varmistamaan, että yritys katsotaan kykeneväksi hallitsemaan ja maksamaan luoton takaisin, mikä vähentää lainanantajan riskiä.

Pienyritystoiminta Qredin kanssa

Yritysluotto voi tehdä pienyritystoiminnastasi sujuvampaa lisäämällä rahojen liikkumisvapautta - Qredillä ymmärrämme pienyrittäjien ainutlaatuiset tarpeet. Siksi tarjoamme räätälöityjä rahoitusratkaisuja, jotka ovat nopeita, joustavia ja ilman monimutkaisia ehtoja. Tavoitteenamme on tehdä rahoituksesta helppoa ja saatavilla olevaa, jotta voit keskittyä siihen, mikä on tärkeintä – yrityksesi johtamiseen ja kehittämiseen.

Olipa kyse sitten avusta laskujen myynnissä, käyntikortin hankkimisesta tai lisätietoa liiketoiminnan harjoittamisesta blogimme kautta, olemme täällä tukemassa matkaasi. Aloita Qredin kanssa jo tänään ja onnea yrityksellesi!

Usein kysytyt kysymykset yritysluotosta

Mikä on yritysluotto?

Yritysluotto on rahoitusmuoto, joka antaa yrityksille pääsyn ennalta määrättyyn pääomasummaan, jota voidaan käyttää tarpeen mukaan. Se on joustava ratkaisu kassavirran hallintaan tai investointien rahoittamiseen.

Mitä vaaditaan tililuoton saamiseksi?

Tililuoton saamiseksi yrityksen on yleensä täytettävä tietyt kriteerit, jotka sisältävät usein vakaan taloushistorian, toiminta-ajan ja usein yrityksen luottokelpoisuuden tarkistuksen. Voi myös olla vaatimuksia vähimmäisliikevaihdolle ja sille, ettei yrityksellä ole velkoja ulosotossa.

Paljonko tililuotto maksaa?

Yritysluoton kustannukset riippuvat lainanantajasta. Qredillä maksat vain kiinteän kuukausihinnan yritysluotosta, kun taas muut lainanantajat voivat joskus vaatia sekä korkoa käytetystä summasta että mahdollisia hallinnollisia maksuja.