Yrittäjänä tiedät varmasti, että kassavirta ja likviditeetti ovat liiketoiminnan ytimessä. Mutta mitä likviditeetti oikeastaan tarkoittaa? Pienyrittäjälle vahva likviditeetti ei ainoastaan ole tärkeä puskurivara, vaan myös strateginen etu ennakoimattomina aikoina. Me Qredillä määrittelemme ja opastamme sinua kaikessa likviditeettiin liittyvässä ja miten voit parantaa sitä yrityksessäsi.

Noin kuudessa minuutissa opit, miksi vahva likviditeetti on tärkeää ja saat vinkkejä, kuinka parantaa sitä yrityksessäsi.

Mitä likviditeetti on?

Yksinkertaisesti sanottuna likviditeetti on mittari siitä, kuinka hyvin yritys pystyy maksamaan velkansa ilman, että sen tarvitsee hankkiutua eroon pitkäaikaisista varoistaan. Se osoittaa yrityksen (tai yksityishenkilön) kyvykkyyttä maksaa lyhytaikaiset velkansa, mikä on ratkaisevaa sekä taloudellisen vakauden että liiketoiminnan toimivuuden kannalta.

Vahva likviditeetti osoittaa, että yritys ei ainoastaan selviä taloudellisista haasteista, vaan on myös riittävän vakaa tarttumaan uusiin mahdollisuuksiin ilman viiveitä. Se vahvistaa myös yrityksen asemaa neuvotteluissa esimerkiksi toimittajien, kumppaneiden ja rahoittajien kanssa, mikä on erityisen tärkeää asemaansa vakiinnuttaville pienyrityksille.

Miksi likviditeetti on tärkeää?

Likviditeetti on ratkaiseva tekijä yrityksen operatiivisen tehokkuuden ja taloudellisen vakauden kannalta. Käytännössä tämä tarkoittaa, että yritys, jolla on hyvä likviditeetti, pystyy helpommin hoitamaan juoksevat kulunsa ja velkansa ilman että se haittaa päivittäistä toimintaa. Se tarjoaa myös yritykselle mahdollisuuden toimia ripeästi uusissa liiketoimintamahdollisuuksissa, jotka vaativat välittömiä investointeja tai reagointia.

Kun odottamattomia kuluja ilmenee (kuten liiketoiminnassa usein tapahtuu), erottaa vahva likviditeetti yritykset jotka pystyvät sopeutumaan ja selviytymään, niistä, jotka ajautuvat taloudellisiin vaikeuksiin. Sen vuoksi likviditeettiä pidetään yrityksen taloudellisen hyvinvoinnin selkärankana.

Pienyrityksille, joilla resurssit ovat usein rajalliset, voi vahva likviditeetti myös antaa paremman neuvotteluaseman maksuehdoista neuvoteltaessa tai yrityksen hakiessa ulkoista rahoitusta. Pankit ja muut rahoituslaitokset suhtautuvat myönteisesti yrityksiin, joilla on vahva likviditeetti, mikä voi johtaa parempiin lainaehtoihin ja alhaisempiin korkoihin.

Likviditeetin tarkkailu ei ole vain selviytymiskysymys, vaan myös strateginen tekijä kasvun ja kehityksen kannalta.

Näin lasket likviditeetin

Ymmärtääksesi yrityksen taloudellisen aseman on tärkeää osata mitata likviditeettiä. Kaksi yleisintä mittaria tähän ovat kassalikviditeetti ja taseen likviditeetti.

Kassalikviditeetti

Kassalikviditeetti kuvastaa siitä, kuinka monta kertaa yrityksen likvideimmät varat voivat kattaa sen lyhytaikaiset velat. Se antaa suoran indikaation yrityksen kyvystä hoitaa välittömät taloudelliset velvoitteensa.

Korkea arvo tässä osoittaa, että yrityksellä on hyvät mahdollisuudet kattaa lyhytaikaiset velkansa tehokkaasti.

Näin lasket kassalikviditeetin: Vaihto-omaisuus / lyhytaikaiset velat

Taseen likviditeetti

Taseen likviditeetti menee askeleen pidemmälle ja sisältää monipuolisemmin varoja, jotka voidaan muuttaa rahaksi. Taseen likviditeetti antaa näin ollen laajemman kuvan yrityksen taloudellisesta vakaudesta pidemmällä aikavälillä.

Näin lasket nykyliiketoiminnan likviditeetin: Vaihto-omaisuus mukaan lukien varasto / lyhytaikaiset velat

Likviditeetin säännöllinen mittaaminen auttaa hahmottamaan yrityksen taloudellista tilannetta ja kykyä kestää taloudellista vaihtelua. Yritys, joka seuraa ja optimoi likviditeettiään, on paremmin varustautunut sekä talouden nousuihin että laskuihin.

Miten parannat yrityksen likviditeettiä?

Kun olet laskenut yrityksesi likviditeetin, on aika pohtia: onko tätä mahdollista parantaa? Tässä on muutamia käytännön vinkkejä yrityksen likviditeetin vahvistamiseksi:

Tehosta myyntisaamisia

Kannusta asiakkaitasi nopeampiin maksuihin tarjoamalla esimerkiksi ennenaikaisen maksun alennuksia tai tiukentamalla maksuehtoja. Automatisoi laskutusprosesseja vähentääksesi aikaa myynnistä maksuun.

Optimoi varastosi

Liian suuri varasto sitoo turhaan pääomaa, joka voitaisiin käyttää muuhun tarkoitukseen. Kokeile varastonhallintajärjestelmää tasapainottaaksesi varaston riittävyyden asiakastarpeiden täyttämiseksi ilman liiallisia investointeja.

Neuvottele maksuehdoista

Keskustele pidemmistä maksuehdoista toimittajien kanssa pidentääksesi aikaa, jona voit pitää rahat yrityksessä. Samalla voit pyrkiä lyhentämään asiakkaidesi maksuaikoja.

Käytä luottoja viisaasti

Joustoluotot ja vastaavat ylimääräiset rahoitusratkaisut voivat antaa tarvittavaa hengähdystaukoa kassavirralle, mutta niitä tulisi käyttää vakaalla takaisinmaksusuunnitelmalla välttääkseen korkeita korkokustannuksia.

Leasing ostamisen sijaan

Harkitse laitteiden leasingia niiden ostamisen sijaan. Tämä voi vapauttaa pääomaa, joka muuten sitoutuisi kalliisiin laitteisiin.

Paranna kustannustehokkuutta

Käy läpi yrityksen kustannukset säännöllisesti ja tunnista alueet, joilla voit vähentää tai poistaa tarpeettomia kuluja. Pyri investoimaan teknologiaan, joka voi tehostaa toimintoja ja vähentää kustannuksia pitkällä aikavälillä.

Tarkastele rahoitusvaihtoehtoja

Tutki erilaisia rahoitusmahdollisuuksia, jotka voivat olla edullisempia yrityksesi erityistarpeisiin. Tämä voi sisältää kaikkea perinteisistä pankkilainoista moderneihin rahoitusratkaisuihin, kuten joukkorahoitukseen tai laskurahoitukseen.

Luo kassavirtaennuste

Pidä tarkka ja päivitetty kassavirtaennuste, jonka avulla voit ennakoida ja suunnitella matalan likviditeetin kausia. Tämä auttaa sinua ryhtymään toimenpiteisiin ajoissa.

Paranna yrityksen likviditeettiä Qredin avulla

Tarvitsetko yrityslainaa? Qred tarjoaa yrityslainoja 1 000 ja 200 000 euron välillä, jotka voivat auttaa sinua investoimaan uusiin laitteisiin, lisäämään markkinointiasi tai laajentamaan toimintaasi. Helpon hakuprosessin ansiosta voit saada pääoman nopeasti ja helposti - jos kaikki näyttää hyvältä, voit saada rahat tilillesi jopa samana päivänä!

Pidä kassavirta hallinnassa - avain yrityksen menestykseen

Likviditeetin ymmärtäminen ja hallinta on ratkaisevaa kaikille pienyrityksille, jotka pyrkivät kasvuun ja vakauteen. Tehostamalla muun muassa myyntisaamisia, optimoimalla varastonhallintaa ja neuvottelemalla paremmista maksuehdoista yritys voi varmistaa terveellisen taloudellisen perustan. Muista, että proaktiivinen asenne likviditeetin hallintaan voi olla ero menestyksen ja epäonnistumisen välillä.

Oletko valmis viemään yrityksesi rahoituksen seuraavalle tasolle? Aloita Qredin kanssa tänään saadaksesi rahoitusratkaisuja, jotka vahvistavat likviditeettiäsi!

Usein kysytyt kysymykset likviditeetistä

Mitä tarkoitetaan likviditeetillä?

Likviditeetti viittaa yrityksen tai yksityishenkilön kykyyn maksaa nopeasti lyhytaikaiset velkansa.

Mikä on hyvä likviditeetti?

Jos mittaat kassalikviditeettiä, sen tulisi olla vähintään 100 % - yrityksellä tulisi olla vähintään riittävästi likvidejä varoja (mutta mieluiten enemmän) kattamaan kaikki lyhytaikaiset velat. Jos mittaat nykyliiketoiminnan likviditeettiä, sen tulisi olla vähintään 200 % - eli yrityksellä tulisi olla kaksinkertainen määrä likvidejä varoja velkoihin nähden.

Miten lasketaan likviditeetti?

Likviditeettiä mitataan usein kertoimilla, kuten kassalikviditeetti ja nykyliiketoiminnan likviditeetti, joissa yrityksen vaihto-omaisuus jaetaan sen lyhytaikaisilla veloilla, jotta saadaan mittari sen taloudellisesta terveydestä.

Mitä tarkoitetaan yrityksen likviditeetillä?

Yrityksen likviditeetti on mittari sen kyvystä käyttää saatavilla olevia ja helposti realisoitavia varoja velkojen maksamiseen, mikä on tärkeä indikaattori sen taloudellisesta vakaudesta ja pääoman hallinnan tehokkuudesta.